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À propos de 7twelve advisors, llc

7Twelve Advisors, LLC : Un guide complet du portefeuille équilibré multi-actifs

7Twelve Advisors, LLC est une société de conseil financier spécialisée dans la fourniture de solutions d'investissement aux particuliers et aux institutions. La société a été fondée par Craig L. Israelsen, Ph.D., en 2008 dans le but de développer un portefeuille équilibré multi-actifs susceptible d'améliorer les performances et de réduire les risques.

Contrairement aux fonds équilibrés traditionnels à deux actifs 60/40, la stratégie équilibrée 7Twelve utilise plusieurs classes d'actifs pour atteindre ses objectifs. Le portefeuille se compose de douze classes d'actifs non corrélées qui sont équipondérées et rééquilibrées annuellement. Ces classes d'actifs comprennent les actions américaines à grande capitalisation, les actions américaines à petite capitalisation, les actions internationales des marchés développés, les actions des marchés émergents, les fiducies de placement immobilier (REIT), les matières premières (or), les obligations à haut rendement (junk bonds), les bons du Trésor américain (à long terme), les obligations du Trésor américain (à moyen terme), les titres protégés contre l'inflation (TIPS), les obligations d'État internationales (marchés développés) et les obligations d'État des marchés émergents.

Le portefeuille 7Twelve est conçu pour offrir aux investisseurs une exposition à un large éventail de classes d'actifs présentant différentes caractéristiques risque-rendement. En diversifiant à travers plusieurs classes d'actifs, les investisseurs peuvent réduire le risque global de leur portefeuille tout en améliorant potentiellement les rendements à long terme.

L'un des principaux avantages de la stratégie 7Twelve est sa capacité à s'adapter aux conditions changeantes du marché. Étant donné que chaque classe d'actifs a ses propres caractéristiques uniques et réagit différemment selon divers scénarios économiques ou événements géopolitiques tels que les récessions ou les guerres commerciales ; cette approche permet une meilleure gestion des risques associés à ces événements.

Un autre avantage de cette approche est sa simplicité ; il élimine le besoin d'une surveillance constante ou d'une gestion active qui peut être chronophage et coûteuse pour les investisseurs qui manquent d'expertise sur les marchés financiers.

Les antécédents de performance de la stratégie 7Twelve sont impressionnants depuis sa création ; il a surperformé les portefeuilles traditionnels à deux actifs tels que le fonds équilibré 60/40 sur le long terme. Selon Morningstar, le portefeuille 7Twelve a généré un rendement annuel moyen de 8,5 % depuis sa création en 2008, contre un rendement de 6,3 % pour l'indice S&P 500 et un rendement de 5,4 % pour le portefeuille traditionnel à deux actifs.

Le succès de cette stratégie peut être attribué à sa capacité à capter les rendements de différentes classes d'actifs qui ont une faible corrélation entre elles ; cette diversification contribue à réduire le risque global du portefeuille tout en améliorant potentiellement les rendements au fil du temps.

7Twelve Advisors, LLC propose des solutions d'investissement basées sur cette stratégie par le biais de divers véhicules d'investissement tels que des fonds communs de placement, des fonds négociés en bourse (ETF) et des comptes gérés séparément (SMA). La société fournit également des services de planification financière adaptés aux besoins et aux objectifs individuels.

En conclusion, si vous recherchez une solution d'investissement qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers tout en réduisant le risque global du portefeuille, envisagez d'investir dans le portefeuille équilibré multi-actifs développé par Craig L. Israelsen Ph.D., chez 7Twelve Advisors LLC. . Avec ses antécédents éprouvés et sa simplicité, c'est un excellent choix pour les investisseurs qui souhaitent s'exposer à un large éventail de classes d'actifs sans avoir à se soucier d'une gestion active ou d'un suivi constant.